SHORTS #8 — PERCHÉ PARLARE DI PIANIFICAZIONE PATRIMONIALE

💱 Che cos’è la Pianificazione Patrimoniale?
A chi serve? A meno che non siate dei totali nullatenenti, a VOI!

Cerchiamo, insieme al Notaio Beatrice Davini Bertaccini, di capire  il perché…

🎬 Video tratto dal ciclo di incontri #OttobreEdufin2021 in Versilia — Villa Bertelli, Forte dei Marmi

Giuseppe Campatelli — consulente finanziario
Beatrice Davini Bertaccini — notaio

SHORTS #7 — COSA CHIEDERE AL CONSULENTE FINANZIARIO?

A cosa serve un consulente finanziario? Cosa è lecito pretendere da una consulenza finanziaria condotta con modalità corrette?

Perché è giusto e lecito che il consulente faccia un sacco di domande?Perché è preoccupante quando non fa nessuna domanda o ne fa troppo poche?

Di tutto ciò parliamo nell’appuntamento di oggi.

Le Conseguenze del Covid #1 — Shorts #5

🦠 🌍 Qual è stato l’impatto della pandemia sull’economia mondiale?

Gli impatti sono a diversi livelli. Ci sono molti motivi per credere che non torneremo al mondo di prima. Ci aspetta un nuovo modo di vivere e ragionare di Economia e Finanza.

🔍 Ne scopriamo insieme qualcuno iniziando dallo Shorts #5, Le Conseguenze del Covid #1

Shorts #4 — Un po’ di numeri

Prima di giocare è bene informarsi sullo sport che stiamo per praticare, quali sono le regole e dove sono le righe del campo di gioco. E così cerchiamo di fare noi. Parliamo brevemente di quanto “stazza” l’economia del nostro Paese rispetto al resto del mondo, di quanto è grande il nostro famoso Debito pubblico e del perché tutto ciò ci rende tanto antipatici agli olandesi. Infine cerchiamo di capire qual è il ruolo e la misura dell’INFLAZIONE nel “gioco” del risparmio. Poche brevi informazioni, soprattutto numeri, che però è necessario conoscere prima di avventurarsi nel Magico Mondo della Finanza!

Shorts #3 — Il Gruzzoletto

Che cos’è una rendita vitalizia? È possibile farsi una pensione senza utilizzare strumenti previdenziali/assicurativi? Solo con il decumulo dei miei risparmi, insomma? A queste domande cerca di rispondere lo Shorts #3, tratto dagli appuntamenti dell’Ottobre mese dell’educazione finanziaria. Conviene usare la liquidazione o il risparmio accumulato per costituire una pensione integrativa? Facciamo due conti…

Shorts #2 — Pillole di Educazione finanziaria

Previdenza Complementare #2

Come si investono i contributi previdenziali? Nel secondo appuntamento degli #Shorts ci occupiamo di come va investito quel gruzzoletto che nel corso degli anni riesco ad accantonare per la pensione. Non c’è una regola precisa, ma, ricordiamo, che ciò che è rischioso nel breve termine è conveniente e produttivo nel lungo. Che mi importa di avere il capitale protetto (quindi un rendimento bassissimo) da oggi al prossimo anno, quando ho ancora a disposizione e 30 anni per accumulare e far rendere i miei soldi? In cosa investono i grandi fondi pensione? In cosa investe il fondo pensione dello stato Norvegese, che ha rendimenti clamorosi da ormai molti anni? Semplice: IN AZIONI!  

#Shorts — Pillole di Educazione finanziaria

Primo appuntamento: Previdenza Complementare

Con piacere annuncio l’inizio di TEMPO & DENARO SHORTS, “pillole” video estratte da un ciclo di eventi nell’ambito del Mese dell’Educazione Finanziaria #OttobreEdufin, iniziativa ormai da alcuni anni promossa dall’apposito Comitato costituito presso il Ministero dell’Economia e delle Finanze. Iniziamo col primo video dal titolo “PREVIDENZA COMPLEMENTARE”.

#OttobreEdufin2020 in Versilia

Primo appuntamento: Il cambiamento dello scenario socioeconomico

con riferimento ai mutamenti demografici, dei costumi e delle abitudini sociali, anche alla luce delle conseguenze relative alla Pandemia Covid 19 Accenno alle conseguenze delle nuove modalità di lavoro e di interazione sociale dovute alla Pandemia; ricognizione sulle conseguenze nell’ambito della finanza personale e familiare di questi macro-mutamenti. Introduzione alla Pianificazione Finanziaria (individuazione del Progetto di Vita, definizione delle priorità e budgeting familiare) con specifico richiamo al ruolo del Consulente/operatore bancario/intermediario nell’assistenza alla definizione del progetto, della strategia e degli strumenti da utilizzare.

#OttobreEdufin2020 in Versilia

Secondo appuntamento: Previdenza e Assicurazione

Pianificazione previdenziale e assicurativa del singolo e della famiglia. Con richiami agli aspetti demografici trattati nel primo incontro, si enfatizzerà l’importanza di una consapevolezza previdenziale da mettere in pratica fin dall’età giovanile; esamineremo le caratteristiche tecniche e fiscali degli strumenti di Previdenza Integrativa e gli strumenti assicurativi di protezione della famiglia e di pianificazione successoria.

#OttobreEdufin2020 in Versilia

Terzo appuntamento: Strumenti e Mercati finanziari

Mercati e strumenti finanziari, con particolare attenzione per azioni, obbligazioni e OICR; vantaggi dell’utilizzo dei Piani di Accumulo nella gestione di un risparmio di lungo termine e per obiettivi. Il tutto inquadrato nell’ottica del processo di Pianificazione Finanziaria di cui al primo incontro.